别不信，看看前两天的报道，一个纽约大妈没有报告中国国内银行的存款额，被罚二十多万美元。她报了不需要交税，没报就得交罚款。

creatyc(Creaty)

一半存款罚没了！国税局严打！华人被抄家重罚$20万；如何正确申报海外资产？《你不理财财不理你》2023.06.01

https://www.youtube.com/watch?v=eFMftHVWaSk

(#15465279@0)
Last Updated: 2023-6-2
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😂这不废话嘛 -eleclan(eleclan); 2023-6-2 (#15464718@0)

告还是不告啊？（那个卡也是中国办的、中国银行没有任何持卡人的美国信息） -guanshui88(约定); 2023-6-2 (#15464757@0)

几块钱就不要烦人啦 -firetrain(火车头); 2023-6-2 (#15464958@0)
反过来想一下：在美国开的银行账户，如果在中国的美国银行取钱，中国的美国银行是否有义务告诉中国政府？ -knowsomething(knowsomething); 2023-6-2 (#15465056@0)
你的脑子阿。 -eleclan(eleclan); 2023-6-2 {256} (#15465058@0) +1
真是硬伤，理论上，国内的中国银行和美国的BANK OF CHINA(USA)完全是相互独立的金融机构，好比加拿大的BMO和米国BMO　HARRIS的关系。但是，重点在但是，银行内鬼国内派遣工小喽喽，为了能拿绿卡，第一时间就把你卖了举报你；米国为了整你这种所谓有钱人是下了血本，信不信由你

这个好像和你取多少钱有关。我记得加拿大和中国有相关条约，和美国也有类似条约，你在中国存了数额超过一定数量时需要通知加拿大和美国，同时美国和加拿大也会通知中国。 -coolrock(coolrock); 2023-6-2 (#15464809@0)

关键是中国银行只有取款人的中国信息（没有任何取款人的美国信息），如何通知？而且透露中国人信息給美国算不算通美？现在中美关系他们还有这种信息分享吗？ -guanshui88(约定); 2023-6-2 (#15464842@0)

想多了。你是替政客问的吧？这些高风险人士有专门部门人工料理的，可以说每个人不同。 -firetrain(火车头); 2023-6-2 (#15464959@0)

中国籍人能是政客吗？能有中国的银行卡吗？（银行卡取现上线10万人民币，政客看不上） -guanshui88(约定); 2023-6-2 (#15464970@0)

中国籍政客，比如胡编 -firetrain(火车头); 2023-6-2 (#15464983@0)

无论哪国公民，中国银行都不会告诉美国。中美虽然早就签署了FATCA协定，但从未就如何实施进行过实际磋商，更何况在当下的形势下。简而言之，中美不会互换银行账户信息。 -grainsw(两只小猪之神勇小白鼠); 2023-6-2 (#15464851@0) +2

谢谢 -guanshui88(约定); 2023-6-2 (#15464859@0)

你听他的？ -opulus(opulus); 2023-6-2 (#15464949@0) +2

听听你的见解？ -guanshui88(约定); 2023-6-2 (#15464960@0)

银行都要遵守本地的法律，不然早关门了，从国内过来的钱到一定额度都会报给FINTRAC和CRA -opulus(opulus); 2023-6-2 (#15464994@0) +3

逗你玩儿 -firetrain(火车头); 2023-6-2 (#15464961@0)

奇怪的问题，中国的中国银行，和美国的中国银行，是一家吗？不是一家吗？简单一句话，在美国开展金融业务，必须遵守美国相关法律。取钱告诉不告诉美国政府？这么说吧，你在加拿大TD取钱，TD要告诉加拿大政府吗？ -john002(pp); 2023-6-2 (#15464947@0)

是一家银行的借记卡，钱是中国国内的钱（美国政府不知道这比收入） -guanshui88(约定); 2023-6-2 (#15464956@0)

惊动有关部门？好大一笔。显摆吗？ -firetrain(火车头); 2023-6-2 (#15464963@0)

天都不会聊了！ -guanshui88(约定); 2023-6-2 (#15464972@0)

中国银行发的借记卡，和在美国的中国银行是完全不同的两家银行。在美国的ATM机上用中国银行发行的借计卡取现，走的是Visa或者MasterCard或银联通道，不管什么通道如果美国政府想查当然可以查到。 -dongji(冬季阳光); 2023-6-2 (#15465072@0) +2

全世界的美元交易，银行转账，全部都在美国财政部的监控之下，无论银行是哪个国家的，知道啥是美元霸权么？厉害吧！银行之间一定是通过SWIFT系统的，所以美国财政部肯定知道，但是不一定和IRS共享。 -ff2021(码农闰土); 2023-6-2 (#15464973@0)

别瞎说传播墙国的谎言了。SWIFT 是比利时公司，由全球约 2,400 名股东（金融机构）拥有和控制。2012年制裁伊朗和2022年制裁俄国，都是根据欧盟决定的，根据欧盟条例。 -**🐂; 2023-6-2 (#15465107@0)

2020年前，欧盟有一商人，只有一笔交易使用了美元，其他交易全部使用欧元，违反了美国的贸易制裁，被美国商务部抓住了把柄，遭到制裁，引起了欧盟金融机构的警惕。简中新闻，俺基本不看的。SWIFT的理事会，内部管理和投票机制不透明，我猜美国商务部和FED又很大的发言权。 -ff2021(码农闰土); 2023-6-2 {209} (#15465207@0)
还有，不要混淆美国财政部对美元交易的监控权和SWIFT转账系统，如果是美元之外，比如欧元，美国政府是不不会过问的，美元是美国财政部发行的票据，无论实体的还是电子的，他有监控美元如何使用的权力，这就是所谓的长臂管辖。

能取出钱来吗？这实际是两家不同的银行 -maplus(马+); 2023-6-2 (#15464974@0)

银联 -opulus(opulus); 2023-6-2 (#15465003@0)

那是另一个协议，有限额，不会触及向美国政府报告的问题，就好比td的银行卡能从rbc柜员机取钱。LZ说的是账号共享，这在北美是没有的。 -maplus(马+); 2023-6-2 (#15465045@0)

楼主问的应该是汇款 -opulus(opulus); 2023-6-2 (#15465076@0)

不是，去重新读一下 -maplus(马+); 2023-6-2 (#15465077@0)

他把银联和汇款混在一起而已 -opulus(opulus); 2023-6-2 (#15465097@0)

汇款需要在这边银行有账户 -maplus(马+); 2023-6-2 (#15465104@0)

楼主有呀，美国的中国银行账户。 -opulus(opulus); 2023-6-2 (#15465109@0)

没看见楼主说有。你再重读一下 -maplus(马+); 2023-6-2 (#15465116@0)

是直接用国内的银行账户的借记卡，在境外提款机取款（现金）不是汇款。 -guanshui88(约定); 2023-6-2 (#15465228@0)

你问的是不存在的问题。你如果是在中国开的银行账户，那么在美国的中国银行根本无法取钱。因为在美国的中国银行是设在美国的银行，无法从你开户的设在中国的银行账户里取钱。 -dongji(冬季阳光); 2023-6-2 (#15465070@0) +2

1. 你能取出来吗？2. Yes -troyd(老陈); 2023-6-2 (#15465081@0)

1. 能，银联就是Debit Card -opulus(opulus); 2023-6-2 (#15465096@0)

那是因为银联的协议。你试试窗口取个几万。要是各个银行其他国家开个分行就能随便转钱，不乱套了。还地下洗钱干啥。 -troyd(老陈); 2023-6-2 (#15465099@0)

慢慢多次取呀 -opulus(opulus); 2023-6-2 (#15465106@0)

银联跨境取款有限额，好像是一年10万人民币 -maplus(马+); 2023-6-2 (#15465111@0)

10万也不少了，如果有三个银联卡就是30万一年 -opulus(opulus); 2023-6-2 (#15465115@0)

4万多美元。。。别扯远了行不，围绕楼主的问题谈 -maplus(马+); 2023-6-2 (#15465118@0)

我是紧紧围绕老陈的话在谈，是你抬杠呀 -opulus(opulus); 2023-6-2 (#15465131@0)

用银联在哪里都能取，这显然不是楼主在问的。楼主说的就是从美国的中国银行直接从中国的中国银行账户里取钱的，而不是银联。老陈的意思是这样做不到，是你在抬杠。 -maplus(马+); 2023-6-2 (#15465139@0)

看完这个贴得回帖，我很欣慰，思维方式大都是冒着敌人炮火前进前进前进进得义勇军 -eleclan(eleclan); 2023-6-2 (#15465091@0)

在加拿大的银行，有美国绿卡人的账户，都要汇报给美国政府。在美国的银行，哪能不汇报。 -blueskygg(Grass); 2023-6-2 (#15465203@0) +1

美国和加拿大是穿一套内裤的两条腿，难道和中国也一样了，不信美国可以查到中国人在国内的银行，更不信中国这种政府会容许自己的银行将自己国民的信息给美国这个有敌对势力的政府！我的理解对吗？ -guanshui88(约定); 2023-6-2 (#15465226@0)

别不信，看看前两天的报道，一个纽约大妈没有报告中国国内银行的存款额，被罚二十多万美元。她报了不需要交税，没报就得交罚款。 -creatyc(Creaty); 2023-6-2 {440} (#15465279@0)

一半存款罚没了！国税局严打！华人被抄家重罚$20万；如何正确申报海外资产？《你不理财财不理你》2023.06.01

https://www.youtube.com/watch?v=eFMftHVWaSk

谢谢大家参与讨论！好了，就是逗逗大家。。。不要当真啊🤔！ -guanshui88(约定); 2023-6-2 (#15465231@0)

人品有问题呀🤔？ -firetrain(火车头); 2023-6-2 (#15465261@0) +2
当真是什么意思？你以为大家很在意这事是真是假吗？ -maplus(马+); 2023-6-2 (#15465288@0)
你得理工直男思维得改，否则准吃亏，世界上大部分事情不是非黑即白，中间有几百种灰 -eleclan(eleclan); 2023-6-2 (#15465401@0)

我估计楼主所指的美国政府是IRS，跟IRS打交道没有多少经验，我发现CRA比IRS要人性化的多，基本上10000美元的TRANSFER可能会触发银行的报告，如果是现金，单词交易就会触发。可以看一下IRS网站， -ff2021(码农闰土); 2023-6-2 (#15465252@0)

我没有找到TRANSFER一万的上限规定，现金是10000上限，但是网上大部分认为一段时间内多次超过1万美元的TRANSACTION，银行有义务向IRS报告。 -ff2021(码农闰土); 2023-6-2 (#15465257@0)

美国绿卡持有人是美国税务居民的话，如果持有任何银行账号总和超过1万美元，在所有美国之外的银行账号和当年的最高余额都要向美国申报。查一下FBAR。中国银行有义务提供需要的信息。主动告发可能没有。但协助调查是必须的。 -creatyc(Creaty); 2023-6-2 (#15465272@0)

刚看到这个，2018年9月加拿大与中国两国正式开始交换税务和财务信息。 -coolrock(coolrock); 2023-6-3 {178} (#15465626@0)

http://www.jiemian.com/article/2166625.html

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别不信，看看前两天的报道，一个纽约大妈没有报告中国国内银行的存款额，被罚二十多万美元。她报了不需要交税，没报就得交罚款。

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