https://toronto.citynews.ca/2024/04/29/toronto-credit-card-fraud-police-project-deja-vu-12-arrested/

多伦多警方在周一宣布，在一项涉及超过400万加元失踪资金的身份欺诈调查中，已经逮捕了12名嫌疑人，并提起了超过100项控罪。

据CityNews报道，这项调查“Project Deja Vu”的结果于周一公布。

探员David Coffey表示，2022年，金融犯罪调查组开始着手一起自2016年开始的合成身份（synthetic）信用欺诈案件的追踪。

据称，多名嫌疑人创建了超过680个独特的合成身份，其中许多用于申请并在安省各银行和金融机构开设数百个银行和信用账户。

这些假信用账户被用于店内和线上购买商品、取现或电子资金转账。警官Coffey表示，许多欺诈支付款项被转入信用账户，使其超过限额，迄今为止，该计划已导致约400万加元的损失。

一家金融机构向多伦多警方发出警报后，警方找到了几个合成账户，其中大多数是由一名前雇员一个人开设的。

“调查得出结论，大多数金融机构都成为了这些欺诈案件的受害者，” 警官Coffey说。

警方执行了多个搜查令，包括调查数十份合成身份文件（包括欺诈政府身份证明）和用于制作虚假身份和文件的电子模板。

什么是合成身份欺诈？

合成身份欺诈是一种金融欺诈形式，主要是使用虚构的个人信息，如身份信息，来在银行、金融机构或其他企业内开设账户。

传统身份盗窃是窃取现有个人信息，而合成身份欺诈则涉及完全捏造的一个新身份。

警方指出，所有金融机构都有安全参数来减少对他们的损害，但诈骗犯非常聪明。他们正在利用科技不断改进手段，伪造的身份证明看起来非常令人信服。通常情况下，这种欺诈行为会在金融机构中被发现，但并非总是如此。

一旦合成身份被创建，诈骗犯可能会用它来开设银行账户、申请贷款、获取信用卡，或者进行其他类型的金融欺诈。这种欺诈行为可能会给企业和个人带来巨大的经济损失，并损害信用记录和声誉。

目前已有12人被控超过102项罪名，警方认为可能会有更多人被逮捕。

调查人员认为可能会发生更多类似事件，并希望与任何被逮捕的人接触过的企业进行交谈。

警方还认为一些被告在大多地区进行了家庭装修。他说，警方在2022年10月接到一家金融机构的通知后启动了调查，该机构发现了几个合成账户。 Coffey表示，据信这些账户中的大部分是由此前代表该公司工作的人开设的。

警方还指出，这调查行动已经查获数百张银行卡和信用卡，以及价值30万元的加币和外国货币。

Coffey表示，这不仅仅涉及欺诈问题。以合成身份获取账户也助长了其他严重犯罪活动，包括洗钱、人口贩卖、毒品走私和抢劫等其他严重犯罪。

他表示，虽然金融机构有他们自己的安全程序来防止欺诈，但有时并不总是有效的。

他相信有更多嫌疑人和受害者警方尚未确认，调查仍在进行中。

“由于身份数量众多，我们推测可能有更多受害者，” Coffey说。“我们鼓励任何受害者与我们联系。”