This topic has been archived. It cannot be replied.
-
枫下家园 / 钱财税务 / 咨询个事：朋友的小孩留学过来，工作了要买房。从国内转钱过来不能都发给一个人，打算打给我一部分钱，让我转交。请问这事在这边会有什么麻烦吗？先谢谢
-newrover(漫游);
2021-4-7
(#13618394@0)
-
会有洗钱嫌疑。
-xjcjq(rufeng);
2021-4-7
(#13618407@0)
+8
-
冤枉啊😂那些部门会查？
-newrover(漫游);
2021-4-7
(#13618417@0)
-
CRA
-facenorthface(小北);
2021-4-7
(#13618422@0)
+5
-
Every bank has a function of anti money laundering
-sailor(Ocean & Mountain);
2021-4-7
(#13618423@0)
+4
-
好像自动触发
-newrover(漫游);
2021-4-7
(#13618462@0)
+1
-
That's correct. And this function is required by law.
-sailor(Ocean & Mountain);
2021-4-7
(#13618484@0)
-
每年报税表都问有没有海外财产。大量钱进入账户，说明有海外资产需要报税
-jzsjw(jzsjw);
2021-4-7
(#13619142@0)
-
“从国内转钱过来不能都发给一个人，打算打给我一部分钱，让我转交”，这就是典型的洗钱过程。
-xjcjq(rufeng);
2021-4-7
(#13618436@0)
+12
-
哎我去。😂我也不明白为啥钱不能打给一个人，好像是国内的规定。
-newrover(漫游);
2021-4-7
(#13618453@0)
-
如果钱的来源和去处不涉及税或犯罪，能解释得通，能经得起查，也是没问题的，但是麻烦。
-donot(田长第九);
2021-4-7
(#13618471@0)
-
朋友是老实人，应该是多年攒的钱，肯定不涉及犯罪。稅就不知道了。
-newrover(漫游);
2021-4-7
(#13618480@0)
-
如果是信得过的好友，让朋友国内转给你父母，然后以你父母的名义转出给你可能会好些。
-cookie321(cookie);
2021-4-7
(#13618493@0)
+1
-
👍
-wabuka(AH);
2021-4-7
(#13619185@0)
+1
-
CRA, IRS, RCMP, FBI, CIA, NSA, ICE, KGB, MOSSAD, MI6 ......
-arlington(arlington);
2021-4-10
(#13624704@0)
-
The bank and CRA May flag it as suspected money laundering.
-sailor(Ocean & Mountain);
2021-4-7
(#13618419@0)
+2
-
惨
-newrover(漫游);
2021-4-7
(#13618426@0)
-
资金从一处分散到多处，然后再集中到一处，这个做法严格说是洗钱。你帮人转几万这个孤立事件是没啥问题的，但要是他们干多了被查就牵涉你了。我听说过有人因为受人牵连，虽没吃官司，但被银行终止一切服务的，有可能会让你立马还清mortgage。
-donot(田长第九);
2021-4-7
{92}
(#13618432@0)
-
这么惨。按说应该不至于，多年的老友，也就孩子买房的事。“干多了”他们也没那么多钱呐😂😂
-newrover(漫游);
2021-4-7
(#13618459@0)
-
要立马还清贷款可就惨了，没钱呐😂
-newrover(漫游);
2021-4-7
(#13618473@0)
-
不高，但是确实有被CRA追查的可能性。
-skybreeze(天涯的风);
2021-4-7
(#13618437@0)
-
追查会怎么？算收入，补觉税款？那就惨了😜
-newrover(漫游);
2021-4-7
(#13618461@0)
-
真要是查到了，我猜就是要说明来源，关系，用途。以及来源的钱是否合法交税了。
-skybreeze(天涯的风);
2021-4-7
(#13618468@0)
+1
-
我不认为银行转账有什么洗钱的嫌疑，倒是税务上要小心一点。应该也没啥事，做好书面文件，不就是10万美元嘛?
-abcdefghi(9alphabetic);
2021-4-7
(#13618467@0)
-
可以咨询银行吗？
-gracexueli(懒猫);
2021-4-7
(#13618548@0)
-
从行为的性质上来说，是洗钱；从实际操作来说，如果只是转一次50K USD就被Canada银行抓到并认定你是洗钱的可能性几乎为零。银行的AML系统都是通过Behavir Pattern来判断的，而可疑Pattern是通过对交易的分析来发现的。
-walkalonesea(专注投资);
2021-4-7
{87}
(#13618610@0)
-
谢谢。最多也就一次
-newrover(漫游);
2021-4-7
(#13618674@0)
-
朋友卖了加拿大的房子搬去美国，第一次转了二万美金进自己在美国的账户，被美国银行审查了半年才拿到钱。以后每次只转五千就没事儿。
-gitar(云书);
2021-4-7
(#13618678@0)
+2
-
出现这种情况，估计是因为他的美国账户之前很少交易，尤其是没有过大额交易。近乎休眠账户突然出现大额转账入款是典型的洗钱账户特征之一。
-walkalonesea(专注投资);
2021-4-7
(#13619138@0)
-
让他们找OTTO那种机构，你别涉及，CRA盯上你就查你7年账
-sixiang18(mix);
2021-4-7
(#13618664@0)
+1
-
OTTO是什么？
-newrover(漫游);
2021-4-7
(#13618677@0)
-
方圆这种
-sixiang18(mix);
2021-4-7
(#13618680@0)
-
还是不懂
-newrover(漫游);
2021-4-7
(#13619490@0)
-
朋友既然有钱应该明白事理。
-troyd(Troy);
2021-4-7
(#13618681@0)
-
不是有钱人，这不第一次在加拿大买房嘛
-newrover(漫游);
2021-4-9
(#13621926@0)
-
提出这种要求的朋友就是坑你没商量
-cupcakelover(Noer);
2021-4-7
(#13618730@0)
+10
-
比特币的功能之一就是绕过政府监管
-walkthrough(摆臂大步走);
2021-4-7
(#13619193@0)
-
这招听起来不错。
-newrover(漫游);
2021-4-7
(#13619491@0)
-
当然会有麻烦。这事你直接问你的开户银行即可，答案保证是不可以。银行账户仅限你个人使用，帮他们收钱代转是典型的洗钱形为，严重的话银行可以直接关闭你的账户。
-dongji(冬季阳光);
2021-4-7
(#13619269@0)
+1
-
就担心这个
-newrover(漫游);
2021-4-7
(#13619492@0)
-
要报税
-geekcode(文心雕码);
2021-4-7
(#13619503@0)
-
那就惨了
-newrover(漫游);
2021-4-7
(#13619589@0)
-
感觉好坑啊。明摆洗钱么。税务倒是小事。他有合法的资金来源的证明，换成现钞带钱过来都行，只要正常申报即可。没有什么不能发一个人之说。实在不行就去找地下钱庄么，反正是洗。
-projects(pj);
2021-4-7
(#13619519@0)
-
这倒不是。国内好像限制外汇出国比较严
-newrover(漫游);
2021-4-7
(#13619586@0)
-
银行上一万就自动trigger，四大行经常反复反洗钱教育
-blackmm(blackmm);
2021-4-7
(#13619520@0)
-
嗯
-newrover(漫游);
2021-4-7
(#13619592@0)
-
以什么名义转过来，或者说什么形式？曾经有别人转过来美元现金，去银行存的时候被拷问了半天. 电汇进来可能没问题，就是不知道别人问不问。
-the_dumb_one(耷目无神);
2021-4-7
(#13619536@0)
-
肯定是电汇呀
-newrover(漫游);
2021-4-7
(#13619588@0)
-
你可以问一下银行。理论上说银行之间的电汇，不会有洗钱的嫌疑，就是不知道税务方面有没有人追问你
-the_dumb_one(耷目无神);
2021-4-7
(#13619601@0)
-
没问题，我都做过10几次了
-galactica(隔壁老张);
2021-4-7
(#13619628@0)
-
老兄一次转多少？
-newrover(漫游);
2021-4-9
(#13621928@0)
-
不知道现在什么情况，6年前买房子时短期内父母以各个亲戚的名义转了7、8个6万过来没碰到任何麻烦。这里银行都知道中国转钱出来的限制。
-lifyy(lifyy);
2021-4-10
(#13625025@0)
+1