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枫下家园 / 钱财税务 / 请教下，报税用 Auto Fill 后，T5008里，为啥还持有的基金，Proceeds of disposition or settlement amount 减去 Cost or book value，被算成 Capital Gain 了，请教下这个怎么处理呢？基金并没有被卖掉。谢谢。
-starrystarrynight(StarryNight);
2021-4-25
(#13656634@0)
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基金经理的操作啊
-giving(Hyper-niche);
2021-4-25
(#13657083@0)
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不明白你的意思，基金没有卖掉，还持有呢。
-starrystarrynight(StarryNight);
2021-4-25
(#13657185@0)
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基金经理在股市上替你选了些股票构成的基金他在管理基金的过程中会做一些买卖持有股票的交易，交易产生的盈亏allocate到你持有的基金上。但是理论上，你的基金的收益要等到你卖掉基金的时候再算，系统出T5008估计是因为有交易自动trigger的。建议你打电话给基金经理问一下这个问题。
-giving(Hyper-niche);
2021-4-25
{222}
(#13657254@0)
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你说的基金capital gains distribution在T3里，不是T5008
-vicky2005(孩子她爹);
2021-4-25
(#13657268@0)
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你说的对，有可能是基金发生了重组或更名之类的交易
-giving(Hyper-niche);
2021-4-25
(#13657367@0)
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谢谢，我的基金并没有卖掉，而且是自己在银行 online 买的，是不是就没有基金经理了？
-starrystarrynight(StarryNight);
2021-4-25
(#13657375@0)
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我说的基金经理是后台管理基金的人，不是卖给你基金的人，即使在线上自己买的，后台也有负责管理的基金经理。
但是关于T5008的问题，根据上面两个帖子，我也认为是基金发生了重组或更名等操作，在税务上认作是disposition，所以会有gain or loss，有了T5008。
你看看收到的各种文件，也许有小字解释交易的性质。
当然也可以给管理这个基金的公司打电话问一下。
-giving(Hyper-niche);
2021-4-25
{250}
(#13657415@0)
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谢谢!!
-starrystarrynight(StarryNight);
2021-4-25
(#13657417@0)
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基金去年发生了变更，你没有卖出但法律税务上基金的变更等同于你卖出再买入，所以给你发了T5008，你可以在你的交易记录（Transaction History）里找到该买卖，虽然你没有下单买卖。我2019年手里的HXQ ETF就出现 了这样的事情，HORIZONS NASDAQ 100 INDEX ETF NEW ETF SHS AS OF 12/02/19 SHRS RECEIVED THRU MERGER IMMED GAIN/LOSS
-vicky2005(孩子她爹);
2021-4-25
{140}
(#13657265@0)
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谢谢解释。那就是把T5008照样填写就行了？里面也包含了 lost 了吗？另外，再请问下，之前有看到说 Gain 还是 Lost 可以不在当年报税，是吗？谢谢！
-starrystarrynight(StarryNight);
2021-4-25
(#13657373@0)
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就按照Cost or book value/Proceeds of disposition 填，Gain/Loss就出来了，Gain/Loss可以carry forward,去年亏的可以在今年挣时用上
-vicky2005(孩子她爹);
2021-4-25
(#13657397@0)
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那继续请问，今年的gain/lost可以今年先不报，留到明年吗？
-starrystarrynight(StarryNight);
2021-4-25
(#13657421@0)
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报都要报。 如果今年是gain, 如果你过去有loss， 可以和今年gain相抵。 如果是loss，you can carry back to three years (if you have gain in previous three years) or carry forward indefinitely.
-ling4(ling);
2021-4-25
(#13657580@0)
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谢谢！
-starrystarrynight(StarryNight);
2021-4-27
(#13662198@0)
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我也想请问一下：2020年有capital loss，2018有capital gain，我想把这个loss carry back to 2018，ufile没看到哪儿有选项，这个是不是必须要另外填一个t1a表寄过去？
-littlesquirrel(大松鼠🐿️);
2021-4-30
(#13666892@0)
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ufile应该是有T1A 表的，你可以到 forms里找到然后加进来。
-ling4(ling);
2021-5-1
(#13669318@0)
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找到了,谢谢
-littlesquirrel(大松鼠🐿️);
2021-5-1
(#13670311@0)
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借帖问一下，T5是干啥的？今年不报股票亏损，行吗？我的td 股票 tradecommission 有6千多，而questade没有给我commission统计。interest，commission都可以报支出吧？谢谢。
-redmansion(hurontario);
2021-4-25
(#13657315@0)
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T5 是利息/分红收入，按上面填即可，软件报税直接从CRA下载数据就完了
-vicky2005(孩子她爹);
2021-4-25
(#13657325@0)
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请问下，我报税时，是用 StudioTax 里的那个 Autofill 功能，自动 fill 的那些银行数据，是不是肯定是对的？谢谢！
-starrystarrynight(StarryNight);
2021-4-25
(#13657381@0)
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基金、ETF，不买卖，但产生Capital Gain很常见。尤其是年底最后一次distribution。我个人理解这是基金内部的再投资操作。增值体现在基金的报价上了，但有税务后果。就是按照T5报。
-zhexingfeng(者行风);
2021-4-27
(#13662085@0)
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谢谢。
-starrystarrynight(StarryNight);
2021-4-27
(#13662480@0)
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谢谢各位了。T5008 基本整明白了。不过有一项，TD银行的T5008里，美元和加币没有对应上，买入用的是美元，卖出用的是加币。不知道有其他人也遇到过吗？
-starrystarrynight(StarryNight);
2021-4-27
(#13662197@0)
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TD的T5008只能参考，没法直接用。
-jianghongca(慎独);
2021-4-27
(#13662390@0)
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请问，那 CRA 网站里的 T5008 能用吗？数据肯定是对的吗？我看 CRA里的 T5008里，好像美元和加币也没有对应上。谢谢！
-starrystarrynight(StarryNight);
2021-4-27
(#13662410@0)
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TD提供给你的T5008和TD上传到CRA的T5008当然是一摸一样的。否则它不是给自己找事么？
-jianghongca(慎独);
2021-4-27
(#13662424@0)
+1
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再请问下，那应该怎么填写 T5008？依据什么来填写呢？如果和 CRA 网站上的数据不一样，CRA 会不会不通过评估？谢谢。
-starrystarrynight(StarryNight);
2021-4-27
(#13662478@0)
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TD今年在三月份提供了一个Tax Package, 就是用来代替今年的T5008的。
-jianghongca(慎独);
2021-4-28
(#13663177@0)
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美元的要自己把交易日的汇率填上换算。
-szrocky(小石头);
2021-4-30
(#13667273@0)