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枫下家园 / 钱财税务 / 国内银行账号被人行监管，不能买外汇了。请问怎么办？
2020年该账号持有人接收过20万美元左右。前两天试了下手机银行和网银，都提示不能办理，让去柜台，通过银行内部关系了解。账号被人民银行监管了。要求提供证明材料，证明先前汇钱的合理性，必须符合外汇管理政策，不能购房或者投资。
请问大家有没有经验分享。谢谢。
-zhexingfeng(者行风);
2021-11-1
{260}
(#14080725@0)
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同问！
-evelyn123(Eva);
2021-11-1
(#14080880@0)
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请问一次能往国内汇多少外币？
-thegirlbefore(Jane);
2021-11-1
(#14080890@0)
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这就要跑路了？加拿大不管吧？
-firetrain(火车头);
2021-11-1
(#14080924@0)
+1
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境内个人每年凭身份证购汇上限是5万美元，向境外汇款上限是“每天5万美元”，一年不超过10万美元
-gavin_1000(风过无痕);
2021-11-1
(#14081212@0)
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我的意思是加拿大往国内汇，貌似国内也管制。
-thegirlbefore(Jane);
2021-11-1
(#14081236@0)
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国内结汇也有限额的，另外从加拿大汇出超过一万好像也有限制，要求你做说明，怕你逃税
-gavin_1000(风过无痕);
2021-11-1
(#14081259@0)
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哈，惨
-firetrain(火车头);
2021-11-1
(#14081711@0)
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限制汇入是因为很多人卖货到国外，商业账户没有限制。
-gta_palace(呄 - 每天乃古);
2021-11-1
(#14081407@0)
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那境外个人(入外籍的个人) 在中国的账户也是同样的汇款政策一年不超过10万美元吗?
-funtrip(funtrip);
2021-11-2
(#14084545@0)
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一年十万的规定，我也是第一次听说。问题是如果没有美元，中国公民一个人一年只能有五万配额。外籍不知道，可能根本没有换汇的额度。
-zhexingfeng(者行风);
2021-11-2
(#14084629@0)
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前 20W 让你侥幸跑路了，偷笑吧。换个人换个账号试试？
-troyd(小C);
2021-11-1
(#14080899@0)
+2
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有过，我没理他们，他们自动把钱给退回国外了。然后分成小笔，每笔不要超过10万美金，再试，就可以了。
-remdesivir(larevo);
2021-11-1
(#14080919@0)
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神奇
-firetrain(火车头);
2021-11-1
(#14080926@0)
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原来我以为汇进去没有限制，后来才知道双向都管。
-remdesivir(larevo);
2021-11-1
(#14080931@0)
+1
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你和楼主互助一下岂不美哉？
-firetrain(火车头);
2021-11-1
(#14081653@0)
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跟外国学坏了。
-blanc(no matter what);
2021-11-1
(#14081253@0)
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反了？贴主是从国内往国外汇钱。国内不会不接收外汇吧
-dummyfrog(Oxfrog🐸);
2021-11-1
(#14081258@0)
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双向监管
-eleclan(eleclan);
2021-11-1
(#14081289@0)
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很多北京的朋友最近新买$1M+的房子，不知道他们怎么弄的。估计我们这个账号废了。
-zhexingfeng(者行风);
2021-11-1
(#14081158@0)
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现在账号都实名了，要是人行监管恐怕不只是这个账号的问题了
-gavin_1000(风过无痕);
2021-11-1
(#14081222@0)
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最近在哪瞄一眼，账号进10万软妹币都要问的
-shunshunshun(顺顺顺);
2021-11-1
(#14081651@0)
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把过去几年的收入证明发给他们证明你能挣到20万美元。
-blanc(no matter what);
2021-11-1
(#14081246@0)
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看贴主写的意思，银行是要贴主说明这20万美金汇到中国后做什么用途，而不是怀疑贴主的挣钱能力。
-xjcjq(rufeng);
2021-11-1
(#14081380@0)
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不能乱写吧？交党费？
-firetrain(火车头);
2021-11-1
(#14081657@0)
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每人每年只能结汇5万美元，你20万美元没找国家结汇吧
-gavin_1000(风过无痕);
2021-11-1
(#14081262@0)
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不光是这个账号，而是这个人名下得所有账号
-eleclan(eleclan);
2021-11-1
(#14081488@0)
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这个牛皮吹大了。外管局最多知道个名字
-firetrain(火车头);
2021-11-1
(#14081658@0)
+1
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到底是往国内汇了20万，还是往国外汇了20万？只知道往国外汇钱有管制，不知道往国内汇也有管制？
-guanshui3000(灌水);
2021-11-1
(#14081702@0)
+1
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汇入/汇出都要管，外汇管理条例写的很清楚
-jxsimon(侠客行);
2021-11-1
(#14081728@0)
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都有管制，你往加拿大汇大额的钱加拿大银行也上报，然后上面可以要求你提供收入证明。中国银行做的是同样的事，我很多年前遇到过一次提供了在加拿大报税单照片才放行的，不然钱不能用就是他说的冻结。
-blanc(no matter what);
2021-11-1
(#14081729@0)
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一样， 结汇国内也是5万美刀一位
-keysi(K.S);
2021-11-1
(#14081734@0)
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对不起了，我描述不清，我的情况是，从中国往加拿大汇钱。没有超出过每年五万的限额，几个亲戚汇了20万给我，一年以后，再自己买外汇买不了了，这一年一分钱额度也没用呢。
-zhexingfeng(者行风);
2021-11-1
(#14081858@0)
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20万>五万
-firetrain(火车头);
2021-11-1
(#14081879@0)
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明目张胆洗钱被抓现行了。
-xjcjq(rufeng);
2021-11-1
(#14081883@0)
+1
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大数据，几个亲戚用的换汇虚假借口被识别了。属于是非法套汇。
-blanc(no matter what);
2021-11-1
(#14081897@0)
+3
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你用几个亲戚搞肯定不行了，有明文规定的。
-cocowen(coco);
2021-11-1
(#14081903@0)
+1
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更糊涂了，你账号到底在国内还是加拿大? 亲戚给你汇钱到加拿大，跟你国内账号有什么关系。
-mocarly(80);
2021-11-1
(#14082016@0)
+1
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国内几个亲属每人汇5万到加拿大银行帐号，以前成功取出过，现在如法炮制，接果被中方查觉，追诉以前汇款要求提供说明。楼主的语言表达有待改进
-zbeifly(苇子坑);
2021-11-1
(#14082048@0)
+1
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中方怎么知道他加拿大账号收到过20万汇款呢？
-mocarly(80);
2021-11-1
(#14082199@0)
+1
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因为几个国内账户向加拿大同一账号汇钱。用加法就可以知道
-lllooo(ooolll);
2021-11-1
(#14082221@0)
+1
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那就多几个国外账户，在国外再调整呢?
-westvv(Bestway);
2021-11-2
(#14084771@0)
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土共外汇吃紧，你不看新闻吗？
-steven8888(夜太黑);
2021-11-1
(#14082024@0)
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你这属于人行/外管局严打的蚂蚁搬家违规行为。几个亲戚都是往你海外相同账户汇款的吧？太不给监管当局面子了。
-jianghongca(慎独);
2021-11-1
(#14082042@0)
+5
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那有什么办法可以把国内帐号的钱汇出来呢？
-evelyn123(Eva);
2021-11-1
(#14082054@0)
+1
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"往海外相同账户汇款"是触发点。
-jianghongca(慎独);
2021-11-1
(#14082064@0)
+1
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不是相同账号，是同一个人，也就五笔。可见苛政之猛。
-zhexingfeng(者行风);
2021-11-2
(#14083363@0)
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蚂蚁搬家很容易被查到的，尤其是如果汇出银行都是相对比较大的银行的话。查到有两笔5万汇往境外同一账户就会触发了。而且这个汇总分析2016年就开始报数了。
-jianghongca(慎独);
2021-11-2
(#14083484@0)
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冒进了，的确是有两笔进了同一个账号，同一个名字。请问，如果是联名账号，汇款申请只填了一个人的名字，可能会计入Trigger吗？（C wires monety into: 1. A account#123; 2. B account#123)
-zhexingfeng(者行风);
2021-11-2
(#14084192@0)
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应该会。联名账户是很常见的。所以一般是以SWIFT码+账号作为触发依据的。
-jianghongca(慎独);
2021-11-2
(#14084349@0)
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非常感谢您的分享。看来最终只能回去买房子销户口，申请一次性换汇了。如果还允许的话。
-zhexingfeng(者行风);
2021-11-2
(#14084624@0)
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比特币
-jxsimon(侠客行);
2021-11-2
(#14082395@0)
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当然是地下钱庄啦
-firetrain(火车头);
2021-11-2
(#14082655@0)
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不做任何外汇操作两三年，自动解封
-lllooo(ooolll);
2021-11-1
(#14082224@0)
+1
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大头都在国内，泪目呀，不是汇进的同一个账号哈，收是同一个人，分几个加拿大的帐号。
-zhexingfeng(者行风);
2021-11-2
(#14083359@0)
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蛮难的 这种情况两边都查 以前蚂蚁搬家 地下钱庄都可以 现在难度和成本都高了。之前不想太费事，最好的办法其实是比特币，现在凉凉了
-eleclan(eleclan);
2021-11-2
(#14083416@0)
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你应该找人国内问问银行该怎么办？不能几个亲戚向国外同一人汇款的，最多只能你父母汇给你。而且时间也要间隔久一点。
-cocowen(coco);
2021-11-2
(#14083441@0)
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有一个朋友以前就是这么操作的，他公司1百多人都一起给他往这里汇款买房。好多年前了。
-blanc(no matter what);
2021-11-2
(#14083490@0)
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洗钱的知道怎么办，这就是洗钱实际上
-giss(rr);
2021-11-2
(#14084201@0)
+3
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不同意，这是洗钱。都是合理合法的私人财产，只是被中国限制出境，没办法而为之。
-zhexingfeng(者行风);
2021-11-2
(#14084229@0)
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没错 是合法的私人财产 问题在于 人民币从来就不是自由兑换货币 现在出来也是有办法的 就是成本和风险高一点
-eleclan(eleclan);
2021-11-2
(#14084245@0)
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别不同意，你这个就是标准的洗钱操作，加拿大政府也有可能找你麻烦的。
-xjcjq(rufeng);
2021-11-2
(#14084371@0)
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为什么是洗钱？
-newcomer78(newcomer);
2021-11-2
(#14084637@0)
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汇款途径不合法。合法的财产经过不合法的操作变成非法了。
-geekcode(文心雕码);
2021-11-2
(#14084728@0)
+1
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境外多笔散钱汇聚到帖主，形成一笔大钱，然后帖主再买房或投资股市基金等等，在政府来看，这就是一个标准的洗钱流程。
洗钱流程：一笔大钱先分散，然后通过各种途径汇笼，汇笼后再通过各种合法经营或投资，变成表面上看起来完全合理合法的资金。
-xjcjq(rufeng);
2021-11-2
{118}
(#14084729@0)
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那合法的钱分成几份然后再和起来呢
-newcomer78(newcomer);
2021-11-3
(#14085577@0)
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你这个的关键问题是你让你亲戚帮你兑换了美元，然后汇到加拿大的吧？如果你账户本来就有20万美金，你完全可以直接从你自己账户汇出，没有一点问题的。所以你还是要找人国内帮你问问有什么解决办法。国内查的很严的，美元现金取出后想再存进去都很难。
-cocowen(coco);
2021-11-2
(#14084417@0)
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请问一下， 如你所诉"你账户本来就有20万美金，你完全可以直接从你自己账户汇出，没有一点问题的"， 这个没金额限制吗? 楼上有网友说一年最多可汇出10万美元
-funtrip(funtrip);
2021-11-2
(#14084550@0)
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没有限制，只有当天当月还有你账户的额度限制。但是只要两边都是你的账户，你的名字，就可以慢慢汇出来。但是问题是你要有这么多外汇。现在换汇有限制。即使你亲戚帮你换，也没法转到你账户上。
-cocowen(coco);
2021-11-2
(#14084785@0)
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你一点都不了解国内的外汇管制，以前没啥管制时，每天也有5万限制，
-googlebot(bot);
2021-11-2
(#14084697@0)
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还真不了解， 你说的是每天5万限制还是每年?
是不是说20万要分4次汇出? 每年汇出总额无限制， 但每次最多5万
-funtrip(funtrip);
2021-11-2
{62}
(#14084704@0)
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这个看账户的，但是这个其实不是大问题，分几天就行了。每月也有额度限制的。这个你电话问一下客服就知道了。我之前就是直接打工商行客服咨询的。
-cocowen(coco);
2021-11-2
(#14084786@0)
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知道每天5万限制， 还真不知道每月也有额度限制。 请问工行的限额是?
-funtrip(funtrip);
2021-11-2
(#14084803@0)
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看你账户类型啊，我之前问的vip账户每月20万。
-cocowen(coco);
2021-11-2
(#14084805@0)
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请问是每月20万美元吧， 那每年有总额限制吗
-funtrip(funtrip);
2021-11-2
(#14084806@0)