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枫下家园 / 钱财税务 / 我也请教一下TFSA帐户的问题，如果配偶一方去世，那他名下TFSA帐户中的所有本金和收益是不是转到另一方名下，而且不占用另一方的额度？例如 过世一方TFSA帐户中有本金$75500投资美股，在他过世的那一天帐面价值总共$80000，但等到年底配偶要求银行将TFSA转到自己名下时，帐内价值已达$120,000, (美股最近比较火爆), 那他去世后增值的那4万元也可以免税吗？谢谢
-gracehyn(*楚楚*动人);
2021-11-9
{209}
(#14097914@0)
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要看是不是办了successor 还是只是beneficiary designation
-arain(arain);
2021-11-9
{605}
(#14098024@0)
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谢谢科普，哎一想到要安排这些事就头大
-greenfield_2011(greenfield);
2021-11-9
(#14098137@0)
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不麻烦的 大部分投资平台或者银行都有现成的表格，你找客服要填了签字寄或者扫描就可以了 各家要求也许不一样。有些在表格区自己都能找到。一般这个表这两种情况都会列在上面。
-arain(arain);
2021-11-9
{107}
(#14098174@0)
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知道啊，就是烦这些表格，好像还得witness
-greenfield_2011(greenfield);
2021-11-9
(#14098680@0)
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非常感谢答疑。转TFSA时，直接去银行就可以办理了吗？要不要通知CRA
-gracehyn(*楚楚*动人);
2021-11-9
(#14098193@0)
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我之前说错了 如果是beneficiary 在转了之后30天里的确需要给cra file一个rc240的我说错了 如果是beneficiary 在转了之后30天里的确需要给cra file一个rc240的表，应该在你的my cra账号里可以做的。successor holder应该不需要做什么。
-arain(arain);
2021-11-9
{142}
(#14098207@0)
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难道不是 online 卖掉，online move out money to joint account, fill tax for deceased person 吗？
-walkthrough(nil);
2021-11-9
(#14098209@0)
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如果是配偶 不需要卖掉的 就是其他的继承人也不需要卖掉 可以in kind 转的
没必要去花这个卖掉再买回来的手续费。如果是successor holder也可以不合并账号 继续持有原来的死去配偶的账号 什么都不改 就是持有人改了。但一般来说总是之后合并比较好管理一些。
这是讨论tfsa，不需要考虑给死者报税的问题 这个账号本来就是免税，不需要报税的。
-arain(arain);
2021-11-9
{264}
(#14098225@0)
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多谢。
-walkthrough(nil);
2021-11-9
(#14098415@0)
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如果卖掉，原配偶TFSA的额度就没有了，以后的收益都要交税，额度转给活着的配偶，以后帐户里的收益还是tax free
-gracehyn(*楚楚*动人);
2021-11-9
(#14098234@0)
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学习了，多谢grace
-walkthrough(nil);
2021-11-9
(#14098414@0)
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看来还是后院埋现金省事
-xiaozuiba(xiaozuiba);
2021-11-9
(#14098263@0)
+1
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让我想起一小偷抓进去之前藏了一万台大哥大 准备10年后出来用这个发大财的故事
-arain(arain);
2021-11-9
(#14098278@0)
+2
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现金和大哥大，区别还是有的。
-dongji(冬季阳光);
2021-11-14
(#14111619@0)
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我看这个笑话的时候，说的还是BP机，摩托罗拉，汉显的
-moonhalf(减肥减多久);
2021-11-14
(#14111620@0)